תכנון פיננסי כולל
ביטחון כלכלי ורווחת המשפחה נמצא במקום גבוה בסולם העדיפויות של רובנו, וכדי להגשימם לרצוי לבצע תכנון פיננסי מוקדם ככל שניתן ולבצע התאמות לכל אורך הדרך, עד לפרישה, ואף אחרי הפרישה לגמלאות.
קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל בצל תיקון 3 והרפורמה בביטוחי המנהלים
בעקבות רפורמת בכר נחקק חוק הפיקוח על שירותים פיננסים ואיתו סעיף 20 המאפשר חופש בחירה מלא לעובד באשר למוצר הפנסיוני שיחליט לרכוש. מאז ניצבת בפני כל אחד מאיתנו ההחלטה האם לרכוש ביטוח מנהלים, קרן פנסיה וקופת גמל.
קופות גמל וקרנות השתלמות
קופות גמל וקרנות השתלמות מהווים נדבך חשוב ומרכזי בעולם החיסכון הפנסיוני. תשואות גבוהות לאורך זמן ויתרונות מיסוי הם חלק מהסיבות לשינוי בתודעת הציבור בכל הנוגע למוצרים אלה.
פסיכולוגיה של משקיעים
כיצד משפיע המימד הפסיכולוגי על הבחירות שלנו בניהול השקעות? מה הן הטעויות הנפוצות? מה כדאי לעשות בעת משברים? האם נכון לתזמן את השווקים?
ניהול השקעות בסביבת ריבית נמוכה
שנה האחרונה, הריבית במשק הישראלי בפרט וברוב מדינות העולם המערבי בכלל הינה אפסית, נתון שמשפיע באופן מהותי על יזמים ומשקיעים רבים. ריבית נמוכה טובה מאוד למי שלקח הלוואה, כולל משכנתאות, אך מנגד פחות טובה למי שצבר כספים ומעוניין להניב תשואות גבוהות על ממונו.
משיכת כספי פיצויים – משמעויות והשלכות
עזיבת מקום עבודה היא מהלך דרמטי לרוב האנשים, ובעלת משמעות כלכלית בחלק לא מבוטל מהמקרים. לפיכך לא מפתיע שאנשים רבים מתפתים לנצל משאב פיננסי שעומד לרשותם בדמות משיכת כספי פיצויים.
המסלקה הפנסיונית בעידן החדש
מהי מסלקה פנסיונית? מהם יתרונותיה? למי זה טוב ולמי פחות? כיצד המסלקה הפנסיונית תשפיע על החוסכים? כיצד היא משנה בפועל את עולם התכנון והייעוץ הפנסיוני?
אופטימיזצית מס בתכנון פיננסי כולל
התחום הפנסיוני נחשב בצדק נושא מורכב ומסועף. בשל ההשלכות הכבדות והרות הגורל, משרד האוצר שוקד על נושא המיסוי ומוציא הנושא חוזרים, תיקונים ותקנות על מנת לשפר את מצב החוסכים. אחת לכמה שנים ניתן אף לראות רפורמות אשר טורפות את הקלפים ומשנות את התמונה.
ביטוח סיעודי – מה זה, מי צריך את זה, ומה חשוב לדעת?
ביטוח סיעוד נועד על מנת להציע כיסוי ביטוחי מתאים לאנשים שהוגדרו כסיעודיים במטרה למנוע מהם את הצורך התלותי לביצוע פעולות יומיומיות פשוטות כמו להתהלך, לשבת או לקום, להתלבש ואף לשטוף פנים.
חשיבות סוכן הביטוח
האם סוכן ביטוח עדיף על פני ביטוח ישי או התקשרות ישירה מול חברת הביטוח/ הגוף המנהל? מה ההבדלים בין שתי הגישות?
פוליסות חיסכון מול ניהול תיקי השקעות
מה ההבדלים בין שני המוצרים? האם ישנה עדיפות ברורה לאחד מהם? איך נוכל לבחור את האפשרות שתתאים לצרכים שלנו?
קופת גמל עצמאית במסגרת תיקון 190
הפקדה לקופת גמל במסגרת תיקון 190 – למי זה מתאים? למה זה כדאי? מה היתרונות? איך בוחרים את הקופה הנכונה?
