מהו תיק מנוהל?
תיק מנוהל הוא למעשה מתן יפוי כוח לבית השקעות/ גוף מנהל לפעול בשמכם בחשבון הבנק שלכם.
בית ההשקעות יכול לבצע עבורכם פעולות קניה ומכירה של ניירות ערך בלבד ולא יכול לבצע פעולות נוספות, כגון העברת כספים מחשבון לחשבון, משיכת כספים וכד'.
כמו בכל מוצר מנוהל אחר, מטרת הגוף היא להניב לכם תשואות גבוהות ככל שניתן ולהגדיל את ערך השקעתכם כשהשווקים עולים ולהגן עליכם מפני הפסדים בתקופות לא סימפטיות של ירידות.
ניהול התיק יבוצע באמצעות מכשירים פיננסיים דוגמת מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות, תעודות סל, אופציות ומטבע חוץ.
למה צריך את זה?
כל אחד מאיתנו עושה דברים אחרים למחייתו ובחייו האישיים. לפיכך אין לנו את הזמן, היכולת, הידע ובד"כ גם את הרצון לעסוק בניהול השקעות על בסיס יומיומי.
מאחר וניהול השקעות דינמי ושוטף חשוב מאוד להגנה מפני הסכנות בתיק, כמו גם להניב תשואות גבוהות ככל שניתן, לא כדאי להשאיר את המלאכה לעצמכם או ליועצי ההשקעות בבנקים אשר חייבים את אישורכם על ביצוע של כל פעולה, קטנה וזניחה ככל שתהיה. המשמעות היא שהאחריות למעשה נופלת עליכם ופועל יוצא מכך הוא שביצועי התיק יהיו תלויים בידע ובזמינות שלכם. פעולות מסוימות בתיק ההשקעות דורשות תגובה מהירה ודינמיות. חוסר זמינות מצדכם ( נסיעות לחו"ל, ישיבות, עבודה וכד' ) עשוי לפגוע דרמטית בביצועי התיק.
מה התהליך?
להלן השלבים בניהול תיק השקעות:
הבנת הצרכים הספציפיים שלך ושל משפחתך
בחירת הגוף המנהל
פגישת איפיון צרכים משותפת עם אינטגריטי ועם הגוף הנבחר
הגדרת רמת סיכון ופרופיל התיק
פתיחת חשבון בנק יעודי לניהול תיק ההשקעות
מתן יפוי כוח וקישור חשבון הבנק לגוף המנהל
איך בוחרים את הגוף הנכון?
יש עשרות גופים מנהלים ומגוון רחב של אופציות לניהול תיק השקעות, כאשר בחירת הגוף המנהל היא רק השלב הראשון בתהליך.
נתוני הגופים המנהלים אינם מפורסמים בעיתונים הכלכליים/ באתרי האינטרנט השונים, ולכן בחירת הגוף המנהל היא אתגר לא פשוט.
יש להיוועץ במומחים ואנשי מקצוע אשר יבססו את המלצתם לגוף המנהל על פרמטרים כגון וותק של הגוף המנהל, ניגודי עניינים פוטנציאליים, מוניטין, יכולת מוכחת בתחום ההשקעות, יכולת אנליזה, ההון האנושי בגוף המנהל, הרכבי נכסים, חשיפת התיקים לשווקים הגלובליים וכמובן ביצועי עבר ותשואות של הגופים המנהלים.
למידע נוסף והכוונה מקצועית פנו אלינו ונשמח לעזור.