קופת גמל להשקעה

המוצר נועד לעודד את הציבור הישראלי לחסוך לכל מטרה ובעיקר לתקופת הפרישה,

ולכן הוא כולל מאפיינים של חיסכון לטווח קצר וחיסכון לטווח ארוך ומאפשר לך לשלב בין עולמות וליהנות מגמישות בניהול הכסף שלך:

חיסכון לטווח קצר – הניתן למשיכה בכל עת וללא קנסות ובניכוי מס רווחי הון על הרווח הריאלי בלבד.
חיסכון ארוך טווח – המאפשר ליהנות מהטבות מס במשיכת הכספים כקצבה חודשית לאחר גיל 60.
והכל בהתאם להוראות הדין.

​​לאילו מטרות משמשת קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה היא אפיק חיסכון לכל טווח זמן: קצר, בינוני וארוך
מכיוון שהכספים בה נזילים וניתנים למשיכה, ניתן להשתמש בקופת גמל להשקעה כאפיק חיסכון לילדים או כחיסכון לכל מטרה אחרת

. כמו כן, קופת גמל להשקעה יכולה לשמש כאפיק חיסכון לגיל הפרישה​: ניתן לשמור את כספי החיסכון עד לגיל 60 וליהנות מהטבות מס משמעותיות.

למי מיועדת קופת גמל להשקעה

​קופת גמל להשקעה מתאימה לכל חוסך (חובב סיכון או שונא סיכון) ובכל גיל: גם לחוסכים המעוניינים בחיסכון ארוך טווח, כתוספת לפנסיה שיקבלו לאחר גיל 60, וגם לחוסכים המעוניינים בחיסכון נזיל הניתן למשיכה בכל עת. כל חוסך יכול לפתוח קופת גמל להשקעה ולהפקיד בה כספים באופן עצמאי, ללא תלות במעסיק. ניתן אף לפתוח קופת גמל להשקעה על שם הילדים.

יתרונות המוצר

​כספי החיסכון נזילים תמיד וניתנים למשיכה בכל עת – עבור מי שמעוניין לחסוך למטרות קצרות מועד.
מי שישמור על כספי החיסכון בקופה וימשוך אותם לאחר גיל 60, יוכל לקבל אותם כקצבה פטורה ממס.
ניתן להשקיע את כספי החיסכון במגוון מסלולי השקעה (כללי, מנייתי, אג"ח ועוד), בהתאם לרמת הסיכון המועדפת על כל חוסך.
ניתן לעבור בין מסלולי השקעה וגופים מנהלים, מבלי שהמעבר ייחשב כאירוע מס המחייב תשלום מס.
ניתן להפקיד כספים באופן עצמאי בקופה עד לתקרה של כ- 76,000 ₪ בשנה (צמוד למדד).
ניתן לפתוח קופת גמל להשקעה על שם הילדים ולחסוך עבורם לכל מטרה.
מס רווח הון משולם רק במועד משיכת כספי החיסכון.

שילוב המאפיינים הללו הוא שהפך את קופת הגמל להשקעה למוצר חיסכון אטרקטיבי ולאלטרנטיבת השקעה מבוקשת. יחד עם נתוני התשואות המרשימים שהשיגו הקופות בשנה שחלפה, הפכה קופת הגמל להשקעה למוצר חיסכון מבוקש במיוחד, עבור חוסכים לטווח הקצר והארוך כאחד.