מהי מסלקה פנסיונית? מהם יתרונותיה? למי זה טוב ולמי פחות? כיצד המסלקה הפנסיונית תשפיע על החוסכים? כיצד היא משנה בפועל את עולם התכנון והייעוץ הפנסיוני?
אחוז גדול מכלל ציבור החוסכים, אינו מודע לכלל המוצרים הפנסיוניים שיש ברשותו, בעיקר בשל ריבוי החברות המנהלות, תחלופת עבודה לאורך השנים, החלפת כתובות ועוד. בנוסף, חוסכים רבים מודעים למוצרים הפנסיוניים שברשותם אך אינם מעודכנים בנתונים חשובים כמו למשל גובה דמי ניהול שהם משלמים, מסלול ההשקעות, הוותק, אפשרויות משיכת הכספים ועוד.
כתוצאה, משרד האוצר יזם פרויקט שהחל כניסיוני והוא הקמת מסלקה פנסיונית – מערכת מידע מרכזית שמטרתה העברת מידע עדכני לבעלי חיסכון פנסיוני אודות החיסכון שלהם. הרעיון העומד מאחורי היוזמה של משרד האוצר הוא מתן אפשרות לחוסכים לקבל מידע אמין וזמין אודות החיסכון הפנסיוני שבבעלותם.
מהם היתרונות של פעילות באמצעות המסלקה פנסיונית?
בעזרת המסלקה הפנסיונית ניתן יהיה בעתיד לבצע תנועות כספיות במוצרים הפנסיוניים לרבות הפקדת כספים מצד המעבידים, בעלי החשבון עצמם או יועצים פיננסיים, ובכך ניתן יהיה לייעל את השירות ולהפוך את כל נושא הייעוץ הפנסיוני לזמין ונגיש ביותר עבור ציבור החוסכים, כמו גם לשפר את הקשר במשולש החשוב של עובד- מעביד- סוכן ביטוח פנסיוני. בין המידע שניתן לקבל דרך המסלקה פירוט היקף החיסכון, הפקדות חודשיות, דמי ניהול, תשואות ועוד.
האם המסלקה מפחיתה את הצורך בסוכנים ויועצים פנסיונים?
המסלקה מציגה מידע מפורט על מוצרים פנסיונים כאשר הגולשים צריכים להצטייד בפרטי המוצר על מנת לקבל את הפרטים אודות החיסכון אותו הם מחפשים. המסלקה תשפר את היעילות והשקיפות בקבלת המידע ובביצוע פעולות טכניות, אך לא תחליף את הצורך באנשי מקצוע בתחום הפנסיוני שעצתם עלולה להיות שווה לכם עשרות ואף מאות אלפי שקלים במונחי פרישה.
אנחנו באינטגריטי פועלים באמצעות המסלקה הפנסיונית ומעמידים לרשותכם ידע וניסיון שנצברו במשך השנים.
למידע נוסף והכוונה מקצועית פנו אלינו ונשמח לעזור.
