ניהול תיקי השקעות כרוך לא פעם בקבלת החלטות מהירות בסביבה דינמית, תוך חוסר ודאות לגבי מה העתיד צופן. למרות שהשקעות בבורסה הן תמיד הליך מורכב, בשנה האחרונה, בה הריבית נמצאת ברמה הנמוכה ביותר שידע המשק הישראלי מאז קום המדינה, נדמה כי המשימה הפכה קשה אף יותר. אם כן, איך בוחרים באילו שווקים ואפיקים כדאי להשקיע?

התשובה לכך פשוטה. בוחרים את הגוף הנכון, את רמת הסיכון שמתאימה עבורכם ואת המוצר שמתאים לכם מתוך התמונה הגדולה.

איך מנווטים במים הסוערים?

בשנים האחרונות נוצר מצב מסובך מאוד, לפיו קשה מאוד להניב תשואות גבוהות באגרות החוב בשל הריבית האפסית. מנגד, שווקי המניות והמט"ח מתאפיינים בתנודתיות גבוהה.
השקעה, היום יותר מתמיד, רק באמצעות מומחים להשקעות
גם גדולי המוחות בתחום ההשקעות מתקשים ליצר רווחים גבוהים בשנים האחרונות, ולהגן על תיק ההשקעות בתקופות קשות יותר, דוגמת השנים 2008 ו 2011. לפיכך קשה לדמיין מצב בו יצליח לעשות זאת בהצלחה יתירה מי שאינו עוסק בהשקעות ביום יום ומשקיע את זמנו ויכולותיו בתחום מבוקר עד ערב.
בסופו של דבר, ניהול תיק השקעות נכון מתבסס על תובנות של מנהלי השקעות מנוסים, אשר צופים את התנהגות הבורסה תוך כדי שהם מתייחסים למשתנים שונים שמשפיעים על התנהגות זו. חשוב לציין, כי יש להיות ערניים לשינויים תמיד, מכיוון שבשוק דינמי ומשתנה, הרוח יכולה לשנות כיוון כהרף עין ולהפוך על פיה את התמונה הכללית. לכן, רגע לפני שאתם בוחרים את אפיק ההשקעה המתאים לכם, מוטב להתייעץ עם גורמים מנוסים שיוכלו לתרום לכם מזמנם ומהידע האישי שלהם בתחום ולהמליץ לכם על השקעות שתואמות את הצרכים הספציפיים שלכם.
לסיכום- הצעד הראשון הוא לבחור את הגוף המנהל, משימה לא פשוטה כשעצמה. אח"כ לבחור את רמת הסיכון הרצויה, ורק לאחר מכן לבחור את המוצר בו תנהלו את כספיכם( פוליסת חסכון, תיק השקעות, קופת גמל במעמד עצמאי וכו').

למידע נוסף והכוונה מקצועית פנו אלינו ונשמח לעזור.