ניהול תיקי השקעות

מהו תיק השקעות מנוהל?

מתן יפוי כוח לבית השקעות/ גוף מנהל לפעול בשמכם בתיק הנכסים, בחשבון הבנק שלכם. מטרת הגוף המנהל היא להניב לכם תשואות גבוהות ככל שניתן ולהגדיל את ערך הכסף כשהשווקים עולים ולהגן עליכם מפני הפסדים בתקופות של ירידות. בית ההשקעות יכול לבצע עבורכם פעולות קניה ומכירה של ניירות ערך בלבד ולא יכול לבצע פעולות נוספות, כגון העברת כספים מחשבון לחשבון, משיכת כספים וכד'. ניהול התיק יבוצע באמצעות מכשירים פיננסיים דוגמת מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות, תעודות סל, אופציות ומטבע חוץ. יש עשרות גופים מנהלים ומגוון רחב של אופציות לניהול תיק השקעות, כאשר בחירת הגוף המנהל היא רק השלב הראשון בתהליך. נתוני הגופים המנהלים אינם מפורסמים בעיתונים הכלכליים/ באתרי האינטרנט השונים, ולכן בחירת הגוף המנהל היא אתגר לא פשוט.

למה צריך ניהול תיק בבית השקעות?

• בהיעדר ניהול תיקים מקצועי האחריות מוטלת על כתפיך מאחר והיועץ בבנק חייב את אישורך לצורך ביצוע פעולות.
• יש פעולות שדורשות תגובה מהירה ודינמיות. חוסר זמינות מצדך ( נסיעות לחו"ל, ישיבות, עבודה וכד' ) עשוי לפגוע דרמטית בביצועי התיק.
• היועצים בבנקים נסמכים מאוד על המלצות של בתי ההשקעות השונים. לפידך יש היגיון מוצק לפנות ישירות "למקור".
• היועצים בבנקים יכולים להגיע לחלק קטן מאוד מלקוחותיהם בעת רצון לבצע פעולות כאלה ואחרות. בפעולות מסוימות הם יצליחו להשיג אותך אך ברוב המכריע של המקרים הם לא יצליחו להגיע אלא למספר מצומצם של לקוחות. לא תמיד תהיה אחד מאותם לקוחות "ברי מזל".
• העלויות הנוספות בטלות בשישים ביחס לערך המוסף שיכולים לתת הגופים המקצועיים.
• והכי חשוב- הביצועים. מדובר בגופים וותיקים, עם מאות עובדים, בהם עשרות אנליסטים ומנהלי השקעות, ועם יכולת מוכחת בניהול השקעות לאורך זמן.

איך בוחרים את הגוף המנהל?

• יש מגוון רחב של פרמטרים לבחירת בית ההשקעות. העיקריים שבהם-
• וותק ומוניטין
• יכולת אנליזה
• התנהלות כללית ויושרה
• חוסן פיננסי
• ניגודי עניינים
• איכות השירות
• הרכב נכסים
• עלויות
• התאמה ל DNA של הלקוח
• וכמובן- תשואות/ ביצועים לאורך זמן

איך מתבצע התהליך?

• הבנת הצרכים הספציפיים שלך
• בחירת הגוף המנהל
• פגישת איפיון צרכים משותפת עם אינטגריטי ועם הגוף הנבחר
• הגדרת רמת סיכון ופרופיל התיק
• פתיחת חשבון בנק יעודי לניהול תיק ההשקעות
• מתן יפוי כוח וקישור חשבון הבנק לגוף המנהל

למה Integrity?

• הקצאת הנכסים
• בחירת הגוף המנהל
• בקרה ופיקוח
• השוואת תשואות
• שקיפות
• אינטגרציה- בחירת הרכב נכסים ורמת סיכון בהתאם למכלול הנכסים
• יש פרמטרים לא פחות חשובים מתשואות ועלויות
• פגישות תקופתיות עם מנהלי ההשקעות
• לא מספיק לבחור גוף מנהל

תיק השקעות אינו מוצר "שקוף" ולא ניתן למצוא את תשואות הגופים המנהלים וההשוואה ביניהם בשום אתר אינטרנט/ עיתון כלכלי וכו'. תנו לנו לבחור עבורכם את הגוף המנהל וללוות אתכם לכל אורך התהליך. * אינטגריטי אינה מנהלת כספים והשקעות בעצמה אלא מלווה את הלקוח/ המבוטח ובוחרת עבורו את המוצרים והשירותים השונים מתוך מגוון האפשרויות והגופים המנהלים. אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.

תנו לנו לבחור עבורכם את הגוף המנהל וללוות אתכם לכל אורך התהליך.